글로벌 퀀트 핀테크 엔진
글로벌 ETF 포트폴리오 & 배당 복리 퀀트 시뮬레이터
S&P500·나스닥부터 최신 JEPQ·타겟 데일리 커버드콜까지! 2,000만 원 초과 금융소득종합과세와 건보료 피부양자 박탈 기준까지 1원 단위로 정밀 시뮬레이션하세요.
⚡ 인기 대표 전략 프리셋 선택:
⚙️ 1. 투자 원금 및 세금 조건 설정
2,000만 원
100만 원 / 월
10년
* 연간 배당금이 2,000만 원을 초과할 때 일반 계좌는 위 한계세율로 종합과세되며 건강보험료 피부양자에서 박탈됩니다. (ISA/연금계좌는 전액 방어)
📊 2. ETF 자산 비중 배분 (커버드콜 포함) 합계: 100%
📈 시뮬레이션 결과 대시보드
최종 예상 총 자산 평가액
0원
총 납입 원금: 0원 | 순수익: +0원 (+0%)
금융소득 2,000만 원 이하 안전 구간
배당소득세 15.4% 분리과세 종결 및 건강보험료 피부양자 안전 유지
만기 시점 예상 월 배당금 0원 / 월 연간 배당금: 0원
절세계좌 활용 세금 절감액 +0원 일반 계좌 대비 세후 추가 수익
📊 연도별 자산 증식 궤적 (원금 vs 수익) 납입 원금 복리 순수익
📑 주요 연도별 자산 및 세무 마일스톤
| 경과 기간 | 누적 원금 | 총 자산 | 월 배당금 | 연간 배당금 | 세무 상태 |
|---|
⚡ 과거 투자 시작 시점 선택 (최장 30년):
🏛️ 1. 과거 투자 조건 및 대상 ETF 설정
10년 전 (2016년 시작)
2,000만 원
100만 원 / 월
🏆 타임머신 실측 결과 대시보드
오늘 현재 내 계좌 실제 총 평가액
0원
총 투자 원금: 0원 | 실현 수익: +0원 (+0.0%) | 연평균 CAGR: +0.0%
과거 수령한 총 누적 배당금 0원 최근 연간 배당금: 0원
배당소득세 납부액 및 절세 0원 역사적 최대 낙폭 (MDD): -0.0%
📅 연도별 실측 수익률, 배당금, 세금 및 2천만 종합과세 내역
| 연도 | 연초 평가액 | 연간 수익률 | 세전 배당금 | 배당세 납부 | 종합과세 | 기말 총자산 |
|---|
ETF 퀀트 시뮬레이터 산출 공식 및 실전 투자 가이드
본 시뮬레이터는 지난 20~30년간의 실제 지수 연평균 복리 성장률(CAGR), 배당수익률(Dividend Yield), 그리고 연평균 배당 성장률을 가중평균하여 매월 복리 재투자(DRIP) 및 세후 실수령액을 정밀 모델링합니다.
- 미국 시장 대표 지수 (S&P500 & 나스닥100): 미국 500대 우량 기업과 나스닥 혁신 기술주의 장기 우상향 복리 성장 엔진(연 10.5%~14.8%)을 반영합니다.
- SCHD 배당성장 복리: 초기 시가배당률 3.6%에 연평균 7~10%의 배당금 증액을 결합하여, 10~20년 후 원금 대비 배당수익률(Yield on Cost)이 15%를 초과하는 스노우볼을 시뮬레이션합니다.
- 절세계좌(중개형·생산적 ISA / 연금저축펀드) 필수: 일반 계좌에서 발생하는 15.4% 배당소득세를 전액 비과세 또는 과세이연하여 최종 자산 평가액을 수천만 원 이상 증액시킵니다.
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